经过近两年的筹备，以认购金额为1亿元的理财产品。举报/反馈，粤港澳湾区“跨境理财通”终于开闸。
“跨境理财通是首个专为个人投资者而设的一个互联互通的机制，也是专为零售投资者开设的一个跨境的投资安排，这样的做法就会便利湾区居民在整个湾区内个人的跨境投资，所以除了是金融举措以外，也是一个很重要的民生项目，会令内地资本帐实现一个重的突破，”香港财经事务及库务副长陈浩濂在出席香港金融科技周分论坛活动时表示。
根据银行广州分行公布的数据显示，跨境理财通业务自10月19日正式落地至10月31日，参与的个人投资者共有7600人，境内银行通过资金闭环汇划管道，办理资金跨境汇划1752笔，金额1.31亿元。
其中，港澳地区有5022人参与北向通，累计办理业务1270笔，跨境汇划金额6550.6万元；内地有2578人参与南向通，累计办理业务482笔，跨境汇划金额6574.7万元。参与理财通的个人投资者，累计购买投资产品5324.7万元。其中，北向通项下，港澳个人投资者购买境内投资产品3263.2万元，南向通下，内地个人投资者购买港澳投资产品2061.5万元。
跨境理财通“2.0”呼声高涨
陈浩濂表示，自跨境理财通业务试点启动以来，已有10余家香港的银行与内地的伙伴银行开展了有关业务，“目前的运作很顺畅，市场的反应也是很正面。”
事实上，自试点开通以来，香港各银行纷纷推出各类不同产品。中银香港个人数字金融产品经理周国昌在会上透露：“跨境理财通正式推出约两周，业务顺利开展，市场开户量已达数千个，南北向通同样热烈，经中银香港办理的理财通业务开户量占整体市场达60%，相信跨境理财通将有长期及持续的业务需求，为投资理财业务带来新的增长动力。”
据21世纪经济报道记者了解，中银香港目前针对南北向推行超过100种产品，回报约为4%-5%。其中，针对南向通，该行主要推出了各类中低风险产品，包括ESG类型投资产品、与中产主题有关的产品如健康医疗等以及联动内地的产品如有关“”、湾区等等。针对北向通，中银则与十多家基金公司合作提供“R1-R3”风险产品，公开募集证券投资基金，以及与内地理财公司合作，提供1至3类风险的非保本净值化理财产品。
同时，随着跨境理财通试点的正式落地，市场对于理财通“2.0”的呼声亦日益高涨。对此，陈浩濂指出：“理财通推出的初期，先通过银行的体系，一方面实现政策突破，让香港跟湾区内地城市的居民可以购买对方市场的理财产品，但另一方面也可以同时确保在风险方面是可控的，投资者是可以获得保障的，这是一个前提。”
对于跨境理财通未来的拓展方向，他透露，包括放宽额度，放投资产品的范围，或者增加参加的机构，以及优化销售安排等，“在收到市场的反馈之后，我们就会与内地的监管当去探讨如何推出新的优化措施。”
智能投顾行业“蓝海”
自2012年起，香港已成功跻身成为亚洲财富管理中心。市场期盼已久的“跨境理财通”，有望为香港的财富管理行业注入新的动力。根据香港证监会公布的数据，截至去年年底，香港财富及资产管理市场的资产规模达到35万亿港元，但智能投顾管理的财富规模占比不到1%。
近年来，随着技术的快速发展，伴随量化投资和ETF基金的蓬勃发展，智能投顾的增势锐不可当。AQUMON弘量智投创始人兼CEO雷春然在分论坛表示，跨境理财通的启动意味着市场更，投资方式、服务方式不同，“跨境理财通带来了资本的双向流动，湾区的人口是香港的10倍。很多南向的个人投资者都是首次投资海外市场，如何从海量的境外产品中甄别出好的产品？香港的财富管理行业中高端理财师人数仅不足3000人，如何服务这么多潜在的新客户？”
他表示：“未来的两、三年，我们的目标非常明确，希望在香港跟粤港澳湾区能够赋能100家金融机构，我们可以去帮助金融机构去管理上万亿港元的资产，那么这一块可以通过新型的算法，驱动资产配置来做。”
2020年，一场蔓延全球的新冠疫情，催生了线上化投资交易及财富管理平台爆炸式增长。去年10月，弘量研究（AQUMON母公司），完成了Pre-B轮追加投资，融资金额达3000万美元，由郑和资本领投，阿里巴巴香港创业者基金、创投等知名投资机构参与。据悉，自2016年获得天使轮投资以来，公司共进行了四轮融资，累计融资金额达5000万美元。
