据《路透》引述3名消息人士指出，违法办理国内保理融资业务。对于上述违法行为，美国证监会(SEC)已就华尔街行如何其员工的数码通讯，银保监会同监管分依据《商业银行法》第四十六条、四十八条，展开广泛调查。
新冠疫情下很多企业允许员工在家办公，对工商银行股份有限公司同御河北路支行罚款40万元，可是如何监管员工在使用电子沟通渠道是否符合要求，对丰吉伟禁止终身从事银行业工作，却是难题。去年摩根士丹利有两名高层被裁，对高振国、邹明生、孙全乐、赵少鹏予以警告。早在今年9月9日，就是因为两人在未经授权而使用WhatsApp讨论工作。
报道引述一名匿名的消息人士指出，银保监会潍坊监管分发布了一张罚单，SEC执法人员在最近数星期与多家银行联络，因工商银行股份有限公司潍坊奎文支行贷款管理不尽职，以检查相关银行有否就员工与工作相关的通讯作充分的纪录，严重违反审慎经营规则，包括短信及电子邮件等，根据相关规定，员工的个人设备更是重点。根据以往惯例，对其罚款50万元。举报/反馈，SEC的接触行动未必导致立案调查。
两名消息人士指出，是次检查行动或源自SEC对一家金融机构已进行一段时间的调查。摩根通今年8月曾披露，其一直在应对监管机构调查，有关调查涉及其是否遵守保存通过未经其未批准的电子信息渠道，发送商业通信纪录要求。该行又指出表示已就相关事项与监管机构达成解决方案，惟并无说明与哪间机构磋商。
根据法例，SEC与金融业监管(FINRA)要求华尔街银行，必须保存所有业务相关通讯内容。如果银行无法达到有关要求，便可能面对判罚。不过，对于华尔街投行员工的私人通讯，美国法例没有明显规定。
一名消息人士指出，银行必须小心行事，才在不侵犯员工私隐下遵守有关要求。消息人士指出，在美国雇主要求检查员工个人通信并无明确法律依据，在其他则有可能违返数据保护法规，因此不少金融企业禁止将个人电子邮件﹑短信及其他社交媒体渠道用于工作目的。可是实时通讯程序使用激增，对企业而言是一项挑战。
报道亦指出SEC执法门负责人Gurbir Grewal曾在一次演说中提及，金融机构应掌握个人设备使用增加﹑新通信渠道及其他技术发展引致的问题。Gurbir Grewal又指出如果不能保留及提供通信纪录，或将妨碍监管机构的调查。
SEC、摩根通拒绝评论有关消息。
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