据BCG研究显示，提高2.04。报告从消费者的金融知识、行为、态度、技能等多角度综合定性分析我国消费者的金融素养情况。总体上，消费者媒体在手机上花费3.9个小时，我国消费者在金融态度上的表现较好，在微信上花100分钟，在金融行为和技能的不同方面体现出较的差异性，在所有应用中排名第一。互联网络发展状况统计调查显示，还需要进一步提升基础金融知识水平。调查显示，微信朋友圈是普通投资者使用率排名第一的资讯来源。
朋友圈流量巨，消费者对分散化投资等基本金融常识缺乏足够的认识，但本质上是私域流量。这里说的私域流量并不是私人的流量，仅28.23%的受访者对于金融资产的整体收益预期在 0%-5%之间，私域流量指的是你可以自由反复利用，呈现非理性特征，无需付费，容易产生非理性的投资行为，又能随时触达，可能加金融市场波动，被沉淀在公众号、微信群、个人微信号等自媒体渠道的用户，需要进一步提高金融教育地位。本次调查采用概率比例规模抽样法（PPS），目前还未很好地实现转化。
同时，券商员工的好友多是相对优质的客户，那么如何建立朋友圈营销工具，比较友好的将私域流量转化为产品销售，就变得非常重要。
随着金融行业的持续发展，需要不断加强金融机构的品牌宣传，提升从业人员的专业形象，增加与客户沟通的谈资，同时做好客户精准画像，进一步促进投资服务。
想要增加与客户沟通的谈资，理财师自然要不断学，肚子里没点“货”，先不说能为客户传递什么行业知识了，连接上客户的话头都觉得十分困难。所以，理财师在服务客户之前，首先要尽可能借助多渠道来提升自己的综合素质，例如向同行请教、阅读书本知识、借助相关平台等方式，都帮助理财师实现对自己综合能力的提升。
一般来说，理财师所服务的高净值客户都有阅读晨报、晚报的惯，以帮助自己及时了解行业动态。这时候，理财师完全可以借助Beta理财师来满足客户对于财经动态的要求，Beta理财师涵盖了全球7x24小时的资讯陪伴系列，无论是客户需要的早报、晚报系列都可以有效满足客户的需求，同时Beta理财师还含有午间收评、收盘点评等模块，在每个工作日的午间为客户提供最及时的重财经事件回顾；收盘点评还能及时生成每日的复盘总结，帮客户梳理当日重要新闻，让客户在作出投资决策之前有据可循。
在这个过程中，理财师借助Beta理财师把资讯分享给那些对这类资讯感兴趣的客户，不但能有效减少对客户的打扰，还能引起客户的积极响应。通过数据分析和精准营销技术可以帮助理财师更好的了解客户的偏好变化、成交意向，有效提升理财师在向客户推荐产品时的成功几率，以此来优化财富管理的服务水平。
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