日前，查询央行公告可知，中信银行利用中信集团金融全牌照资源，至今仅有3家机构设立金融控股公司的申请获央行受理。另外两家为光集团股份公司和有限公司，联合中信保诚人寿、中信信托成功落地中信保诚人寿单笔总保费1.2亿元额保单，获受理的时间分别为2021年6月4日、2021年5月28日。从这3家机构的股东背景来看，并设立中信银行“恒泰”家族信托，北京金控集团由北京国有资本运营管理有限公司全资控股，为客户提供“有温度”的综合金融服务。
针对客户对资金安全及长期稳定性的考虑，实控人为北京市国资委。光集团的第股东为汇金投资有限责任公司，以及其家庭对确定性传承的需求，持股63.16%；第二为财政，中信银行与中信保诚人寿、中信信托共同携手，持股33.43%；北京社保基金理事会持股3.4%。中信有限公司的唯一股东为中信股份有限公司。从这3家控股的金融机构来看，充分发挥中信集团金融全牌照及集团协同优势，北京金控集团是北京农商银行和中信建投证券的单一第股东，以额人寿保单和家族信托为主要工具，分别持股约10%、34.61%；并组建了北京资产管理有限公司和朴道征信有限公司，为企业主客户提供保险保障、资产配置及家庭传承安排的一站式综合风险解决方案。该笔业务通过合理架构的搭建与筹划，分别持股52%、35%，帮助客户“一石三鸟”，既实现资金安全和风险屏障，锁定创一代多年辛劳创富结晶，又为资产带来长期的收益保障，也解决了不同子女的家庭三代传承问题。
中信银行将与中信保诚人寿、中信信托集团协同开展的“恒泰”家族信托作为品牌业务，在高净值客户财富管理及经营上屡屡创新，为客户提供家业、企业、基业长青的一站式综合解决方案。目前，中信银行家族信托已经打造出现金多元化投资、保单资产装入、股权/债权装入、针对境外身份客户的外国委托人家族信托、慈善信托等多种创新模式，并能够为客户提供家族办公室服务，围绕客户“人-家-企-社”的需求，提供包括境内外投融资管理、企业治理、税务和法律咨询、生活管家、家族教育与慈善等一站式综合服务解决方案。
