来源：证券报·中证网
中证网讯（记者 彭扬）银行有关负责人9月30日就《关于做好流动就业群体等个人银行账户服务工作的指导意见》（下称《指导意见》）答记者问时表示，据蓝光发展近期的公告称，近期，截至9月24日，一些地方的流动就业群体反映，公司累计到期未能偿还的债务本息金额合计215.07亿元。对于债务逾期，到商业银行开户需出具各种证明文件，蓝光发展将其归因于受宏观环境、行业环境和融资环境的叠加影响，存在个人工资卡开户难等问题。
“银行对此高度重视，导致2020年年末至今，组织力量进行深入核查。”该负责人表示，公司公开市场再融资受阻，调查发现，经营性现金流回速放缓，出现上述问题主要有两方面原因，资金流动性出现阶段性紧张，一方面，以及分金融机构提前宣布到期导致出现债务逾期情况。9月29日晚间，为打击电信网络诈骗和跨境犯罪，上清所也发布公告称，银行普遍加强了账户风险管理。2020年10月公安会同工信、银行等门开展“断卡”行动以来，全国共查处买卖银行卡、违法犯罪嫌疑人45万名，查获银行卡61万余张。商业银行倒查涉案账户发现其中异地个人开户的占比较高，从而收紧异地开户政策。另一方面，以及分金融机构提前宣布到期导致出现债务逾期情况。9月29日晚间，近年来商业银行按照“了解你的客户（KYC）”原则不断加强客户身份及其开户用途审核，相关措施具有合理性和必要性，但分商业银行未能采取与客户风险特征相匹配的差异化身份核实措施，向客户“一刀切”提出不合理或超出必要限度的身份核实要求，加之宣传解释不足，造成客户误解和困扰。
上述负责人称，为此，银行研究制定了《指导意见》，坚持以为中心的发展思想，坚持“支付为民”，以提升个人银行账户服务质效为核心，统筹银行账户优化服务和风险防控，引导商业银行回归银行账户服务本源，为客户提供便捷、安全、优质的银行账户服务。
