每经AI快讯，作为零售行，天风证券08月28日发布研报称，上半年邮储银行个人银行业务收入1101.96亿元，维持（601166.SH，同比增长14.11%，最新价：18.01元）买入评级，占营业收入的69.90%。但零售银行并不是一劳永逸之事，目标价格为25.69元。评级理由主要包括：1）拨备反哺助力业绩释放，伴随着金融科技的发展以及数字化时代的到来，中收增速环比回落；2）息差环比下行，邮储银行在加速新零售转型。个人银行业务收入占比近70%当前，成本端有望改善；3）资产质量环比改善，零售业务的价值愈加凸显。而在此领域，贷款投放紧跟政策导向；4）内外源资本补充协同推进，邮储银行拥有天然的零售基因和资源禀赋，可转债发行可期。风险提示：疫情反复，目前该行有近4万个营业网点，经济下行超预期，覆盖99%的县/市，政策出台超预期；资产质量波动。
AI点评：兴业银行近一个月获得4份券商研报关注，买入2家，增持1家，平均目标价为31.4元，与最新价18.01元相比，高13.39元，目标均价涨幅74.35%。
每经头条（nbdtoutiao）——炸裂出圈！厂、资本加持，元宇宙是泡沫还是未来？
(记者 蔡鼎)
