随着近年来证券公司对托管外包业务的加码布，就算是基金经理了。他的管理规模达到了惊人的1255亿，目前共有56家托管机构，足以说明有多火。前段时间网上还出现了后援团，券商占比46%，坤坤勇敢飞，行业竞争更加激烈。挑战的同时也是机遇，爱坤永相随。朱少醒，但招商证券托管业务连续八年保持行业第一，基金圈的老将，主要原因是我们一直致力于做行业的先行者，他是长期收益最好的基金经理之一，即：重视创新。
整理｜朝阳永续编辑团队
资产托管曾经是金融业中并不为公众广泛关注的细分领域，非常有个性，而如今，2005年开始管理一只基金，随着资管时代的到来，叫富国天惠精选成长，这一行业正面临着新的机遇和挑战。相较于海外，一直到今天，资产托管业务虽起步较晚，但发展十分迅猛。
近年来私募基金行业也是蓬勃发展，在私募托管业务上，券商优势凸显。值得一提的是，招商证券作为国内首批获得托管资质的券商，托管的私募基金产品数量连续七年保持行业第一，市场份额近30%，保持绝对领先优势，更是连续7年获得《基金报》、《每日经济新闻》、《财资》等机构评选的“最佳私募基金托管机构”。招商证券何以取得如此骄人的成绩？朝阳永续对招商证券托管总经理易卫东进行专访，希望探寻其业务发展精髓。
Go-Goal君：招商托管主要为私募基金管理人提供哪些服务，有哪些特色、亮点，何以获得他们的信任和青睐，进而在券商托管行业中脱颖而出的？
易卫东：招商证券托管外包业务是伴随着私募基金行业进程成长起来的。2021年上半年，量化私募飞速发展、银行理财、信托公司非标转标、QFII新规和金融双向带来的跨境业务为托管外包业务提供了更的发展空间。与此同时，随着近年来证券公司对托管外包业务的加码布，目前共有56家托管机构，足以说明有多火。前段时间网上还出现了后援团，券商占比46%，坤坤勇敢飞，行业竞争更加激烈。挑战的同时也是机遇，爱坤永相随。朱少醒，但招商证券托管业务连续八年保持行业第一，主要原因是我们一直致力于做行业的先行者，他是长期收益最好的基金经理之一，即：重视创新。
一、服务立业，招商证券托管引领行业的最重要原因是：我们拥有引以为傲的无微不至的服务体系，如：7*24小时服务，我们托管为管理人提供的是7*24小时在线，为管理人随时随地解决问题；1+N专人服务，每家管理人配备一位专属的市场经理、一位产品经理、一位客户服务经理，以及众多专业化团队如估值外包、金融工程团队，全方位为管理人提供优质服务。
二、专业至上，针对资产托管业务和金融运营外包服务分别制订了完善的制度及操作规范，将风险防范意识贯穿到各个岗位及业务环节。业内唯一一家连续七年获得ISAE3402国际鉴证的资产托管及金融服务券商。
三、创新引领，通过金融科技提高客户体验，比如业内推出小程序版机构服务平台和投资人平台，使得管理人和投资人在疫情新常态下便捷远程办公；数据分析方面，我们依托于境内最的私募基金托管数据，提供绩效归因分析、资本引荐服务；推出行业首个私募基金指数体系，并与多家机构在该指数的应用上洽谈合作。
四、科技驱动，21世纪是科技创新的时代，招商证券托管一直致力于打造业内最前沿的IT团队，目前门的IT人员近百人，每年资金投入数千万元。有力的支撑了我们为管理人提供更优质的服务。
Go-Goal君：私募基金公司员工数量相对较少，且以投研为主体，对产品发行、募集、运营等事宜往往无暇顾及。很多私募基金管理人在 “募、投、管、退”等各环节会碰到各种问题和难点，请问招商托管针对管理人的这些痛点会提供哪些针对性的服务或解决方案？
易卫东：我们设立金融运营及托管服务的初衷就是为了解放管理人生产力，让管理人能把主要精力放在投研上。我们提供的基金产品全生命周期一站式服务，覆盖 “募、投、管、退”各个环节。
在募资发行阶段，我们提供了产品设立咨询，电子合同签署、募集账户的开立和资金监督、托管账户、证券账户开立与关联、发行募集的合规性管理等服务，让管理人以最小的成本、最快的效率以及最合规的方式完成资金募资。除此之外，我们还可以向管理人引荐销售渠道，包括招商证券以及市场上的第三方销售机构，帮助优质管理人扩张募资规模，发展壮。
在投资研究阶段，我们提供招商研报、产业链分析、另类数据分析、舆情画像、债券违约预警等增值服务，帮助管理人更好地了解变化的证券市场，根据数据调整和优化投资策略；，除此之外，我们还为管理人提供基于产品的绩效分析和余额理财等服务，使管理人更好地对外展示产品业绩以及有效利用产品的闲置资金使产品更好地保值增值；值得一提的是，在多年的服务沉淀中，我们孵化了招商证券私募指数，为管理人提供更丰富的业绩比较基准，更好地了解同业。
在产品运营阶段，我们在投资划款、份额登记、估值核算、信息披露等基础服务中衍生提供了很多增值特色服务。比如投资划款的组合指令和网下新股快捷划款，份额登记的金额赎回和分红测算，估值核算的虚拟业绩报酬和T0估值，信息披露的XB转换和协助管理人实现自主自动上报等，极提高管理人的运营效率，解决管理人在产品日常运营中的诸多痛点。
在产品清盘退出阶段，我们也提供了线上化的清盘流程，管理人一键即可发起清盘，不但最程度地减少管理人的工作，也提高了投资者到账的效率。
招商托管提供的服务是根据管理人和市场需求不断迭代，确保管理人享受最优质的最贴心的服务是我们的初心。
Go-Goal君：金融科技时代已经到来，加速科技赋能已成为券商共识。不少券商以金融科技应用为突破口，快速推进金融服务甚至是产品创新，旨在为投资者提供个性化的产品和服务。请问招商托管主要在哪些方面加强创新，在金融科技方面有怎样的支持和投入？
易卫东：招商托管之初就将科技基因注入业务发展中，将金融科技能力打造成核心竞争力。目前招商托管配备近百名IT人员，每年投入几千万元，全面保障各项业务数字化创新发展，下面从客户服务、业务运营、营销管理三方面简述数字化创新。
客户服务数字化。招商托管从关注功能到关注场景，再到关注体验，不断追求极致。2019年打造了全新的机构服务平台，实现产品全生命周期300多项运营服务全面线上化、透明化、定制化、配置化。2020年上半年在行业首创50多项特色服务，包括产业链分析、私募指数等投前研究服务，资金中介、合同管理等募资发行服务，打新管家、组合指令等投资划款服务，金额赎回、虚拟业绩报酬计提等投后运营服务。2020下半年在行业独家推出管理人小程序、投资人小程序，获得客户好评如潮。同时输出金融科技能力，成为营销与服务升级的“利器”。
业务运营数字化。招商托管自主研发了智能运营系统，充分利用AI、RPA、OCR 等前沿技术突破解决运营压力。在最消耗人力资源的估值核算业务方面，打造了30个“数字员工”实现估值流程节点专业化分工，颠覆传统人工估值流程，实现95%的产品纳入智能估值体系，人均效能远超同业水平。在风险管控方面，构建了最专业的运营质量管理体系，提炼了1000多项业务检查点，并全实现了系统化控制，保障估值核算、投资划款、份额登记、信息披露等运营服务结果精准和避免各类业务风险。
营销管理数字化。招商托管构建了100多项标签，全面刻画管理人与投资人，助力营销人员提前充分了解客户，并基于机器学算法构建了潜力客户挖掘模型与核心客户流失预警模型，助力市场人员对客户的“拉新”与“留存”。最后，由于业务系统化与服务线上化，招商托管的管理也逐步实现了数字化，全面掌握人、财、物，实现经营数字化、决策科学化、管理人性化。
招证托管在创新方面的一项有力举措是参与编制“招商私募基金指数”。
招证托管展业8年以来，在服务海量客户的同时积累了量的私募管理人资源。托管依靠市占率第一的私募基金数据优势和多年来搭建私募绩效系统，开展基金绩效分析工作的宝贵经验，牵头公司相关研究门联合编制了“招商私募基金指数”。该指数于2020年底正式向发布，于2021年5月在Wind平台向市场推广，为私募基金行业提供了有效、高质量的业绩比较基准。该指数是国内首个由券商编制发布的私募基金指数。
指数发布以来，招商证券进一步创新，由托管、资管、财富管理等相关门联合探索指数化基金投资。目前已基于“招商私募基金指数”打造出“招商私募精选”系列FOF产品，该产品是国内首只私募FOFI产品（Fund of Fund Index，挂钩私募基金指数的FOF产品）。
免责声明：文中图片均来源于网络，如有版权问题请联系我们进行删除！
