基金报记者 李智
8月2日，花旗集团涨0.19%，银保监会南平监管分发布公告，摩根士丹利涨0.20%，披露了多则处罚信息，美国银行跌1.15%，其中农业银行两家分支机构遭点名，富国银行跌0.39%。，合计遭罚没超400万元。其中，违法违规行为多涉及贷后管理不到位，导致个人信贷资金流入房市、股市等。
因个人信贷资金流入房市、股市
农业银行南平分行被罚250万元
8月2日，福建监管官网发布的行政处罚信息显示，农业银行南平分行因贷后管理不到位，导致个人信贷资金流入股市；贷后管理不到位，导致个人信贷资金流入房市；员工行为排查不到位，未发现员工参与民间借贷等异常行为；贷款捆绑搭售保险产品；采取不正当手段吸收存款、发放贷款等违法违规行为，银保监会南平监管分对其予以没收违法所得4.8万元，并处以合计250万元罚款；对相关责任人予以警告，并处以6万元罚款。
因信贷资金挪用于证券交易等
农业银行邵武市支行被罚150万
8月2日，福建银保监还发布了一则行政处罚信息，农业银行股份有限公司邵武市支行因违规为未封顶楼盘发放个人按揭贷款；归集员工（或其配偶）信贷资金用于购买账户贵金属，并将分信贷资金挪用于证券交易的违法违规事实，银保监会南平监管分决定对其予以150万元罚款；相关负责人被予以警告并处罚款。
此外，8月2日，银保监会楚雄监管分发布的楚银保监罚决字〔2021〕3号行政处罚决定书显示，农业发展银行楚雄州分行因未按规定向监管门报送案件信息被处以罚款30万元，相关责任人被予以警告。
同日遭到银保监会南平监管分重罚的还有建阳区农村信用合作联社，因超权限审批发放贷款并形成风险，根据相关规定，建阳区农村信用合作联社被罚款100万元。
舒兰吉银村镇银行收400万罚单
因违规开展同业业务等
近期，除了农行收到额罚单外，舒兰吉银村镇银行股份有限公司也被吉林银保监分处以400万元罚款，主要违法违规事由包括，违规开展同业业务；提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件资料。
相关责任人刘某军对舒兰吉银村镇银行股份有限公司违规开展同业业务、提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件资料负有领导责任。吉林银保监分根据《银行业监督管理法》第四十八条，决定取消其高管任职资格2年。
据了解，舒兰吉银村镇银行是国有控股的独立法人机构，于2011年11月28日，以服务“三农”和小微企业为宗旨。目前经营的业务有吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销债券；代理收付款项业务；经银行业监督管理机构批准的其他业务。
天眼查数据显示，舒兰吉银村镇银行的实控人、第股东为吉林银行股份有限公司。
湖北监管单日开出7张罚单
其中湖北银行罚230万元
7月30日，银保监会湖北监管一口气开出7张罚单，多涉及贷后管理不尽职、违规办理福费廷业务等违法违规行为，多家银行被点名，合计罚款490万元。
其中，湖北银行被罚款230万元，罚没合计262.403386万元。从罚单内容看，湖北银行此次有6项违法违规案由，分别为违规通过本行理财业务为股东提供入股资金；未落实授信条件，违规向“四证”不全的项目发放房地产贷款；贷款五级分类不准确；违规向关系人发放信用贷款；未严格审核信托标的合格性，导致信贷资产非洁净出表；贷后管理不尽职，流动资金贷款回流借款人及其集团公司法人代表账户。相关责任人也被予以警告。
湖北荆州农村商业银行股份有限公司因对股东股权质押贷款审核不尽职；贷后管理不尽职；未对集团客户统一授信；人为上调不良贷款分类掩盖不良等问题，湖北监管对其予以罚款120万元；对两位责任人予以警告。
此外，民生银行股份有限公司武汉分行、武汉分行、武汉分行均因违规办理福费廷业务，湖北监管分别对其处以罚款25万元。
另还有两则行政处罚信息公开表显示，中信银行股份有限公司武汉分行因贷款三查不尽职致使贷款形成损失核销，遭罚款30万元。汉口银行股份有限公司因总行对异地分行管理不到位，银保监会湖北监管对其予以罚款35万元。
编辑：舰长
