来源：金融界网
2021上半年寿险业保费收入下降
2014-2019年保险代理人数量从325万增长到973万人，而国内保险业史上最规模的一次数据下滑发生在2018年，全行业保费收入下降了11.15％，寿险公司保费收入下降16.82％。2021年寿险业开门红后，在重疾险背景下，自3月开始新单保费同比下跌了3.3％，个险销售渠道新单期交保费收入3-5月下跌分别为-26％、-40％、-45％。个人代理渠道原保费占比出现进一步下滑。
“人海战术”面临瓶颈
2021年一季度国内上市险企的代理人已经比年初减少了13万人。保险代理人“朋友圈营销”的展业方式对未来业务进行了透支，很难持续发展。在保险密度和保险深度还不足的我国，重规模、轻质量，只靠“跑马圈地”来占领寿险业蛋糕并不是长久之计。保险代理人的人海战术已经走到了瓶颈。在疫情影响及消费乏力的背景下，代理人面临着展业困难，人员脱落的实际问题。
代理人价值转型
据瑞士再保险的研究报告预测，受益于新冠疫情对消费者风险意识的影响，全球寿险保费将强劲复苏，2022年将实现4.0％的增长，增速高于长期趋势水平。这将带动市场对风险保障型保险的需求，而金融市场表现向好、居民收入稳步恢复等将利好寿险业务。今年寿险各险种将全面复苏，寿险业盈利率将小幅提高至疫情前的水平。
寿险业弱复苏，代理人面临价值转型。永达理坚持长期主义，向多方面、多层次服务改变，向专业化、精细化培训管理转型。
2020年，永达理线上保险商城——“永达理E保”上线。在“永达理E保”平台可以快速浏览分享160多种保险商品，为客户实时快速做真实的保费试算，量化客户家庭风险保障指标，减少了客户保险产品购买上的信息不对称问题，建立起与客户之间更深层次的信任关系。
完善的服务对客户来说，是购买保险获得保障重要的一点。永达理保险经纪人一切工作围绕的中心是客户，而不仅仅是产品业绩，我们的服务并不以投保签单行为而终止，而是伴随着客户保险保障的持续有效。当围绕保险合同出现纠纷时，永达理保险经纪人会第一时间站在客户身边，帮助客户完成法律。
永达理最重要的坚守是对于专业的追求，对于人才的重视。对于永达理的90后经纪人，采用个性化培养方式，平等化沟通环境，制造和谐向上的竞争氛围，使90后经纪人更好地融入公司文化，树立职业方向和目标。
在培训管理方面，永达理强调强化主管团队业务职能，实行精兵路线。永达理的保险经纪人需要用广阔的知识外延承接客户需求的精准点。经纪人既要熟悉市场上多家公司的主流产品的优劣势，时刻保持产品库的动态更新，同时还要学各种核保、核赔知识，法律法规知识、金融理财知识，确保产品建议的专业性。
7月19日至7月23日，永达理2021下半年高手交流会在贵州贵阳，1066名绩优高手与会交流学。会议设置了专题讲座、选修研讨、门诊问答、分组对练环节。永达理董事长吴永先就“从‘术’的精到向‘道’的高尚飞跃”的主题，永达董事长吴文永就“营销顾问改为业务并入主管阶，领取业务主管佣酬，如何利用此利多加速增员及组织发展”的主题进行了重要会议分享。
据悉，永达理高手交流会每半年举办一次，已多次在日本、泰国、澳门、重庆、新加坡、西安、成都、三亚等地成功举办。五湖四海的绩优人员汇集到永达理高手交流会，通过学交流提升业务与服务能力，加强专业知识的积累，在成为“退休保险市场专业品牌”的道路上不断深耕，致力于为众提供更加人性化的退休养老服务。
